Операции и импорт выписок
Все деньги бизнеса — в разделе Финансы → Деньги → Операции: поступления, списания, переводы между счетами. Заполняются тремя способами.
Способ 1. Импорт выписки из банка
Банки → Импорт выписок:
- Выгрузи выписку из интернет-банка: формат 1С (txt) — его умеют все банки, или Excel (поддерживается формат ВТБ)
- Загрузи файл, выбери счёт
- Сервис распарсит операции, покажет предпросмотр и создаст их
- Дубликаты при повторной загрузке того же периода не создаются
- Ошибся файлом — в истории импортов можно откатить партию целиком
Способ 2. API-подключение банка
Банки → API подключения → «+ Подключение»: операции подтягиваются сами, раз в час, без файлов.
Сейчас так подключаются Точка, Т-Бизнес (Т-Банк) и Модульбанк — по токену, который ты выпускаешь сам в кабинете банка, договор не нужен. В форме подключения расписаны шаги для выбранного банка; после «Сохранить» сервис сразу проверяет доступ и предлагает загрузить историю за нужный период (30 дней, 3 месяца, с начала года или с любой даты).
Т-Банк спросит «внешний статический IP-адрес» — вставь туда адрес нашего сервера, он показан прямо в форме подключения рядом с кнопкой «Скопировать». Свой IP указывать не нужно: с ним банк будет отклонять запросы сервиса. Если статического IP нет вовсе, напиши на openapi@tbank.ru с ИНН компании и попроси отключить проверку IP — потом выпусти токен заново, указав 0.0.0.0.
Карты физлиц (селлеры часто платят с личной карты) — через Дзен-мани: подключаешь карты в их приложении, копируешь токен с zerro.app/token в подключение «ZenMoney».
Способ 2б. Банк сам присылает выписку письмом
Если возиться с токенами не хочется — подключение «Выписка на e-mail»: сервис выдаёт персональный адрес, а ты в интернет-банке включаешь услугу «Отправка выписок по расписанию» в формате 1С на этот адрес. Так умеют почти все банки, включая Т-Банк, Сбер, ВТБ и Альфу (у Сбера услуга платная — 199 ₽/мес банку). Письма разбираются автоматически, обычно в течение 15 минут.
Способ 3. Руками
Кнопка «Добавить операцию» — для наличных, займов и всего, что не проходит через банк. Переводы между своими счетами оформляй операцией типа перевод, а не парой доход/расход — иначе исказится ДДС.
Разнесение по статьям
- Каждой операции присваивается статья (и по желанию направление, контрагент)
- Автоправила (Деньги → Автоправила) делают это автоматически по ключевым словам в назначении платежа, контрагенту, сумме. Условия правила работают через «И»; срабатывают на новые операции при импорте
- Массовые действия: выдели несколько операций и назначь статью разом
Сверка остатков
Деньги → Сверка остатков — контрольная точка: остаток по операциям сервиса против реального остатка счёта. Расхождение = пропущенные или задвоенные операции. Добейся нуля после первого импорта — дальше поддерживать легко.
Частые вопросы
«Загрузил повторно — будут дубли?» — нет, операции сверяются по дате, сумме и реквизитам платежа.
«PDF-выписка?» — пока не поддерживается, используй 1С-формат (есть в любом банке: «Выгрузить в 1С»).
Что дальше
- Модуль «Финансы»: с чего начать — счета, статьи, автоправила — порядок настройки
- Отчёты: ДДС, P&L, Баланс — ДДС, P&L, Баланс и ИИ-аналитик по твоим цифрам
- Планирование и зарплаты — платёжный календарь, бюджеты, фонды, зарплаты