Модуль «Финансы»: с чего начать
«Финансы» — управленческий учёт всего бизнеса, а не только маркетплейсов: банковские счета, операции, ДДС, P&L, платёжный календарь, зарплаты. Это отдельный контур — он про деньги на счетах, тогда как «Фин отчёт» — про начисления маркетплейсов.
Порядок настройки (важно соблюдать)
1. Счета бизнеса
Финансы → Справочники → Счета бизнеса: заведи все счета (расчётные счета банков, карты, наличные, кошельки маркетплейсов). У счёта есть дата начального остатка — баланс считается от неё.
Счёт создаётся кнопкой «Счёт»:
2. Статьи операций
Справочники → Статьи операций: дерево статей доходов/расходов (реклама, закупка товара, зарплата, налоги…). Есть стартовый набор — подстрой под себя. Статьи определяют разрезы всех отчётов.
3. Направления и контрагенты
- Направления — если ведёшь несколько бизнесов/брендов и хочешь видеть P&L раздельно
- Контрагенты — справочник поставщиков и покупателей; заполняется по мере разнесения операций
4. Загрузи операции
Два способа (подробно — статья Операции и импорт выписок):
- Импорт выписки из банка (файл 1С или Excel)
- API-подключение банка — операции подтягиваются сами
5. Автоправила
Деньги → Автоправила: «если в назначении платежа есть „Яндекс Директ“ → статья „Реклама внешняя“». После настройки 80–90% операций категоризируются сами.
6. Налоговый режим
Инструменты учёта → Налоги → «Рассчитать налог»: задай систему налогообложения (УСН «Доходы», УСН «Доходы − Расходы», ОСНО, УСН + НДС) и ставки — авторасчёт начислений за квартал/год посчитает налог из проведённых операций, а после оплаты создаст расходную операцию сам. Не путать с налогами per магазин в Настройки → «API» — те применяются в аналитике (маржа, юнит-экономика, Фин отчёт).
Проверка, что всё настроено
- Сверка остатков: остаток по операциям в сервисе = реальному остатку в банке. Если нет — ищи пропущенные операции
- Сводка показывает деньги по счетам, ДДС строится по месяцам
Дальше
- Отчёты (ДДС, P&L, Баланс) — статья Отчёты: ДДС, P&L, Баланс
- Платёжный календарь, бюджеты, зарплаты — статья Планирование и зарплаты
Что дальше
- Операции и импорт выписок — импорт банковских выписок и разнесение операций
- Отчёты: ДДС, P&L, Баланс — ДДС, P&L, Баланс и ИИ-аналитик по твоим цифрам
- Планирование и зарплаты — платёжный календарь, бюджеты, фонды, зарплаты