Бюджеты ДДС и ДиР, фонды
Бюджет — план доходов и расходов по статьям на год, который сервис сравнивает с фактом. Фонды — виртуальные «конверты» под налоги, закупку или подушку безопасности.
Где найти: Меню → Финансы → Деньги и план → Бюджет ДДС, Бюджет ДиР, Фонды
Коротко
- Бюджет ДДС — план движения денег: сколько придёт и уйдёт по статьям, по дате оплаты.
- Бюджет ДиР (доходов и расходов) — план прибыли: по дате начисления, как в отчёте «Прибыли и убытки».
- В ячейках вписываете план, факт подтягивается из операций сам, рядом — отклонение.
- Фонды — цели накоплений с прогрессом: «Резерв на УСН», «Закупка к сезону». Это учётный счётчик, деньги со счёта никуда не переводятся.
Зачем это нужно
- Видно, где расходы ушли от плана, — пока месяц не закончился.
- План-факт текущего месяца сразу появится в Сводке.
- Фонды не дают потратить деньги, отложенные на налоги или закупку.
Как завести бюджет
- Откройте Бюджет ДДС (или Бюджет ДиР) и нажмите Бюджет: выберите год и шаг — месяцы или кварталы.
- Нажмите Строка и выберите статью и, если нужно, направление. Например, «Аренда офиса/склада · Офис».
- Впишите план в ячейки месяцев. Факт и отклонение посчитаются сами.
- Повторите для главных статей: выручка, себестоимость, реклама, логистика, зарплата, аренда.
Сверху — итоги за год: План (год), Факт (год) и Отклонение. В строке у каждого месяца — план, факт и разница. Расходы показываются со знаком минус.
Перенос остатка (в Бюджете ДДС) — если в месяце потратили меньше плана, остаток переходит на следующий месяц. Удобно для статей вроде «Реклама» или «Фотосъёмка», где деньги тратят неравномерно.
💡 Не планируйте все 95 статей. 10–15 крупных строк дают 90 % пользы.
Чем ДДС отличается от ДиР
| Бюджет ДДС | Бюджет ДиР | |
|---|---|---|
| Факт берётся | по дате оплаты | по дате начисления (если указана), иначе по дате оплаты |
| Отвечает на вопрос | хватит ли денег | заработаем ли мы |
| Сравнивать с отчётом | Движение денег | Прибыли и убытки |
Фонды
Карточки целей: сколько накоплено, сколько нужно, до какой даты и сколько откладывать в месяц, чтобы успеть. Тип фонда: Цель, Налоги, Подушка, Резерв. Достигли цели — карточка отметится «цель достигнута».
Как создать: нажмите Фонд, впишите Название, выберите Тип, Цель (сумма, 0 — без цели), К дате и, если хотите, Счёт, на котором лежат эти деньги. Пополняйте и снимайте суммы в карточке фонда.
⚠️ Фонд — пометка «эти деньги заняты». Он не переводит деньги и не уменьшает остаток счёта в отчётах. Если хотите физически отделить деньги — заведите накопительный счёт и делайте перевод.
Частые вопросы
«Факт в бюджете ноль» — нет разнесённых операций с этой статьёй за месяц, или у статьи в бюджете выбрано другое направление.
«Можно скопировать бюджет на следующий год?» — создайте новый бюджет и заведите строки заново. Готового копирования нет.
«Почему факт ДиР отличается от ДДС по той же статье?» — разные даты: ДиР берёт дату начисления. Аренда за ноябрь, оплаченная в октябре, в ДДС будет в октябре, в ДиР — в ноябре.
«Фонд пополнил — остаток на счёте не изменился» — так и задумано: фонд только помечает деньги как отложенные.
Что дальше
- Сводка и Панель приборов — план-факт текущего месяца
- ДДС, Прибыли и убытки, Баланс — факт по отчётам
- Планирование платежей — платёжный календарь по дням